Nieuwe EU-autoriteit moet 'witwassen' beter aanpakken

12 augustus 2021 door een van onze medewerkers

De Europese Commissie heeft een ambitieus pakket wetgevingsvoorstellen gepresenteerd om de EU-regels tegen het witwassen van geld en de financiering van terrorisme (AML/CFT) aan te scherpen. Dit omvat ook het voorstel voor de oprichting van een nieuwe EU-autoriteit voor de bestrijding van het witwassen van geld. Doel van dit pakket is verdachte transacties en activiteiten beter op te sporen en de mazen in de wet te dichten die criminelen gebruiken om illegale opbrengsten wit te wassen of terroristische activiteiten via het financiële stelsel te financieren. De maatregelen vormen een verbetering van de bestaande regelgeving doordat rekening wordt gehouden met technologische innovatie (bijvoorbeeld virtuele valuta) en zullen bijdragen tot de totstandbrenging van een veel consistenter kader om de naleving te vergemakkelijken.

Financiële stelsel beter beschermen

"Het witwassen van geld vormt een duidelijke en actuele bedreiging voor burgers, democratische instellingen en het financiële systeem. De omvang van het probleem mag niet worden onderschat en de mazen in de wet die criminelen kunnen uitbuiten, moeten worden gedicht, ' aldus Mairead McGuinness, commissaris voor financiële diensten, financiële stabiliteit en kapitaalmarktenunie, " We vergroten de coördinatie en samenwerking tussen autoriteiten in de lidstaten en creëren een nieuwe EU-AML-autoriteit. Deze maatregelen gaan ons helpen de integriteit van het financiële stelsel en de interne markt te beschermen.”

Toepassing op de cryptosector

Op dit moment vallen alleen bepaalde categorieën aanbieders van crypto-activadiensten onder het toepassingsgebied van de EU AML/CFT-regels. De voorgestelde hervorming zal deze regels uitbreiden naar de hele crypto-sector, waardoor alle dienstverleners verplicht worden om due diligence uit te voeren op hun klanten. De wijzigingen van vandaag zullen zorgen voor volledige traceerbaarheid van overdrachten van crypto-activa, zoals Bitcoin, en zullen het mogelijk maken om het mogelijke gebruik ervan voor het witwassen van geld of de financiering van terrorisme te voorkomen en op te sporen. Bovendien zullen anonieme crypto-portefeuilles worden verboden, waarbij de EU AML/CFT-regels volledig worden toegepast op de cryptosector. 

Gelijke tred houden met dreigingen

Witwassen van geld is een wereldwijd fenomeen dat een sterke internationale samenwerking vereist. De Commissie werkt al nauw samen met haar internationale partners om de circulatie van zwart geld over de hele wereld te bestrijden. De Financial Action Task Force (FATF), de wereldwijde waakhond voor het witwassen van geld en terrorismefinanciering, doet aanbevelingen aan landen. Een land dat op de FATF staat, komt ook op de lijst van de EU. Er zullen twee EU-lijsten zijn, een "zwarte lijst" en een "grijze lijst, die de FATF-lijst weerspiegelen. Na de plaatsing op de lijst zal de EU maatregelen toepassen die in verhouding staan ​​tot de risico's van het land. De EU zal op basis van een autonome beoordeling ook landen kunnen opsommen die niet op de FATF-lijst staan, maar die een bedreiging vormen voor het financiële systeem van de EU.

De diversiteit van de instrumenten die de Commissie en AMLA kunnen gebruiken, zal de EU in staat stellen gelijke tred te houden met een snel veranderende en complexe internationale omgeving met snel evoluerende risico's.